银行客户经理月工作总结3篇

  • 发布时间:2019-03-13   浏览: 次   字数:5995 字  手机版

  篇一:交行客户经理个人工作总结

  进入上步支行工作也已经半年时间了,过去的这半年里,我深切地感受到这个大家庭的团结友善和温暖和睦,这种感受平抚了我刚入职交行时的些许忐忑,也打消了种种顾虑。这些日子里,承蒙领导和同事在生活和工作上的关心和指导,让我能尽快地融入这个集体中,适应新环境,对于刚踏入交行工作岗位的员工这无疑是非常重要的。在段行长及陈行助的领导下,在同事们的关怀和指导下,我对个贷业务及小企业业务从实际操作到思想认识有了进步和提高。随着工作内容日渐的熟悉,技能不断地加强,渐渐的领悟到自己岗位的职责所在。在这半年里我一直踏实的做好本职工作,视交通银行上步支行为己家。现将有关2011年度个人工作情况做如下总结:

  一、年度工作情况

  在初入交行时,由于之前只做过小微企业商贷通产品,对除个人经营性贷款外的其他类个贷产品并无经验。在这里要感谢领导的信任,给我接交张游武业务跟进,让我尽快的学习和熟悉业务流程;行长及时有效的沟通和关怀,让我很好的端正自己的心态;感谢同事们的帮助,在我遇到困难时,出手相助,热情的解答我各种的问题。

  面对行内高速发展和深化改革的关键时期,我深知肩上的责任,可我作为一个交行的新人所做的还是十分的微不足道,在半年里我学习业务知识、积极参加行内资格考试、给接交的每个客户做电话及短信回访维护、及时处理贷后检查及每月支行风险客户质量系统、完善**天悦额度建立、建立东晟时代额度、驻点坪山东晟时代一手楼盘营销、为所维护客户办理提前还款、抵押登记、注销抵押、为深业紫麟山我行按揭客户办理房产证、交叉销售客户存款、理财产品、电话营销经营性贷款及一手楼盘、在半年内实现个贷新增发放1116万元,正在积极跟进两笔经营性贷款及二手楼贷款的审批及1000万的小企业贷款。虽然目前没有突出的贡献,但是我热工作,在踏踏实实的积累、默默的付出。努力做好业绩的同时,个人的能力、素质都要有提升,逐渐锻炼出自己的工作能力。将来无论是做什么,都能做到让领导放心、满意。

  二、存在的不足及改进措施

  1、市场开拓能力不够。做为客户经理,目前自己的放款量是远远不够的。要积极外出拓展客户,充分利用我行产品优势进行拓展。渠道不能过分单一依靠担保公司及中介介绍的二手楼业务及经营性贷款,同时需要积极拓展一手楼盘及各大商会积极拓展一手楼业务、经营性贷款及小企业贷款。

  2、沟通不够深入。在与客户沟通的过程中,没能最大限度的挖掘客户对银行产品的需求。没能在交叉销售上做出显着的成绩

  3、加强学习。在业务中学习固然重要,但自己同时需要在业余时间学习交行的各类产品的学习资料,使自己的业务更加全面。在拓展客户及处理业务时也可事半功倍。

  三、对个人2012年工作的建议

  1、以饱满的激情努力创造工作而不仅仅是接受工作。

  2、一旦做事绝不气馁,杜绝畏难情绪,时刻保持自信,只为成功找方法,不为失败找借口。

  3、眼观六路耳听八方,扩大视野,放开心胸,主动贴近市场,提高营销谈判能力。

  4、进退有度,才不至进退维谷;宠辱皆忘方可宠辱不惊。

  在接下来的日子里,我会继续以忠诚的使命踏踏实实的做好每一项工作,用心发现市场机会,在领导的正确带领下,与同事们一起'同成长,共见证',必定竭尽权利为上步支行美好的明天奋斗。

  篇二:银行个人客户经理半年工作总结

  2010年1月,我加入了##支行的客户经理队伍,成为了###支行的一员。时光荏苒,转眼间,我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里,我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到慢慢摸清门道,进入角色,渐入佳境。可以说,这半年的工作经历对我的职业生涯意义十分重大,我不仅在专业上得到了提高、工作能力上得到了加强,更重要的是,我对自己的岗位有了更加清晰的认识,对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和交流使我的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升;与同事的合作培养了我良好的团队精神和组织能力;在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面,我对自己的上半年工作进行一个简要的总结:

  一、 工作方面

  (一)日常工作

  由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一定差距,所以我不敢掉以轻心,总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中,我主要从基础开始学起,积极向老同志学习经验,并且在实践中不断提升自己的营销能力,培养客户关系,努力维护好老客户,挖潜新客户。

  首先是用好各种工具,包括PCRM系统的使用,个人客户经理工作日志的总结,基金客户系统的梳理等等。发现问题及时向同事或领导请教,不断总结自己的不足与缺点并加以改进。

  其次,做好每日客户维护工作,主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通,并且适时约访客户进行情感维护和产品营销,在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户,进行售后服务和回访,并借此机会进行二次营销。

  再次,由于我行只有一名大堂经理,很多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是###的新人,对客户需要一个熟悉的过程,在大堂的经验给我很多接触客户的机会,也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中

  发掘的一名拆迁客户,最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优质贵宾客户,从##银行转过来200多万。像这样的例子还有很多。

  此外,我还负责一些日常的资料整理工作,主要包括客户资料的整理编号,贵宾客户资料的电子版登记等等。

  (二)营销业绩

  在2010年上半年,###支行充实了客户经理队伍,达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力,我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。截止3月底,我行共销售基金###万元,完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品###万元。截止3月底共销售代理保险###万元(3月末)。这些数据都是我们团队共同努力的结果,而我本人的贡献度也在慢慢的增加。特别值得一提的是,在个人贷款方面,由于我的细心发现,我行与中国##大学进行了一次个人贷款方面成功的公私联动,最终新增了7笔个人贷款(已经审批完毕,抵押登记后放款)。

  我行在半年中还坚持公私联动的活动,成功地举办了走进##公司,走进中国##大学等一系列活动,取得了良好的效果。

  二、 学习方面

  (一)日常学习

  在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态,学习个人部定期下发的理财指引,如果有新产品发行还要看看相关产品信息。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业务知识。我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

  (二)培训考试

  在2010年上半年,我参加并顺利通过了一些职业技能方面的资格认证考试,包括:基金销售从业资格考试;银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参加了分行组织的个人信贷业务考试。

  半年里,我积极参加支行、分行组织的各项培训,包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训;支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训;总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货

  公司举行的各式各样的培训。在每周一次的培训中,丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高,并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识,并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策,看到了#行发展的巨大潜力,增加了我们业务发展的紧迫感。

  三、存在之问题和今后努力方向。

  我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在:第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好之合作,但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。第二,现有之客户资源,没有能够很好之深挖细刨;对于自己有目标之客户群体也一直没有找到合适之介入机会。第三,有些工作做之不够过细,一些工作协调不是十分到位。

  下半年已经步入,针对以上突出之问题,我将争取最大努力做到以下几点:第一,加强学习,提升技能,只有具备完善之业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。第二,在做好本职工作之同时,积极营销,更新观念,争取以良好之心态和责任心,做出较好之业绩回报招行。第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。

  篇三:银行客户经理个人工作总结

  XX年就要过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将XX年工作情况汇报如下:

  一、XX年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

  二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。XX年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全

  三、存在的问题

  在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

  (一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

  (二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

  (三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用新的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

  银行客户经理工作总结范文

  我一直在中国xx银行xx分理处工作,今年7月份跟随分理处从xx支行转到区分行xx部,经历了不同的上级主管行领导;我也在领导的培养帮 助、同志们的关心支持下,从最初的储蓄柜员成长成为___银行优秀的个人客户经理。两年来,无论作为普通的柜台人员还是客户经理,我都始终遵循为客户服务 的原则,将客户的利益放在第一位,尽职尽责,无愧于自己。现将我这两年来的学习工作情况总结如下:

  第四,坚持理论联系实际,勇于探索新理论、新问题。我习 惯将平时工作中遇到的问题和一些成功的做法,记录在个人客户经历日志中,并定期整理,然后经过思考和讨论后,形成论文,先后在___银行内部网站发表 《swot分析:中国商业银行客户经理制》、《中国xx银行客户经理制运行及研究》、《正确认识客户投诉提高服务竞争力》、《千淘万漉虽辛苦,吹尽黄沙始 到金-谈电子银行营销》等论文。另外作为支行特约通讯员,我注意观察周围的人和事,并将其中的一些有代表性和重要性的事情,写成了多篇通讯报道。此外还写 其他一些随笔,获得领导和同事们的广泛好评。

  第五,努力与客户沟通,化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗口,是___银行对外的形象。 个人素质的高低直接就反映建行的服务水平,因此我始终在努力完善自身的综合素质,给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户,我也试着去包容 和理解他,最终也得到了客户的理解和尊重。分理处也实现零有效投诉的目标。

  此外,我积极参加支行组织的各项集体活动。如先后参加支行工会组织的气排球比赛,跟随支行团支部到横县参加植树活动,到朝阳广场参加学雷锋活动等等,为此我获得XX年工会先进员工称号。

  今 年7月份由于xx分理处被划分到区分行xx部,一个同事被调走,另一个同事因早产而请假四个月,分理处人员就显得特别的紧张,在新人还没有到位的情况下, 我牺牲自己,无怨无悔的进柜台顶班了三个多月。以身作则,和同事们一起顶过了最艰难的时期,得到了区分行xx部领导的高度赞扬。

  两年来,我在学习和工作中逐步成长、成熟,但我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,对公业务知识水平不够高,综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同志们对我进行监督指导:

  第 一,自觉加强学习,向理论学习,向专业知识学习,向身边的同事学习,进一步提高自己的理论水平和业务能力,特别是对公业务知识,全面提高综合业务知识水 平。

  第二、克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲 自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌。

  第三、继续提高自身政治修养,强化为客户服务的宗旨意识,努力使自己成为一名优秀的客户经理。

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